投資全般

【QYLD/XYLD/RYLD】カバードコールETFの年初来リターンは?1月〜9月末の成績

 こんにちは、さとりです。今回はカバード・コールETFの年初来リターンを調べてみます。

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 分配金マニアから絶大な支持を得るカバード・コールETFですが、元指数ETFと比べて良いだの悪いだのと、しばしば議論がされています。

 仕組み的に値上がりが期待できないカバード・コールETFですが、その特徴は超高利回りの分配金。これを加味した場合、年初来リターンはどれほどのものとなるでしょうか?

さとり
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要確認です!投げ売りはまだ早い!

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まずは単純な基準価格

元指数ETF

  • QQQ:-33.46%
  • VOO:-25.26%
  • VTWO:-26.65%

 誰もが知っての通り、爆損ですね…

カバード・コールETF

  • QYLD:-29.74%
  • XYLD:-24.91%
  • RYLD:-24.84%

 こちらも暴落中ですが、元指数よりはマシなようです。(ほんの若干ですが…)

 カバードコールETFの特徴のひとつである「下落時における若干のクッション性」がうまく機能しているようですね。

分配金をお忘れでは?

 先程は基準価格だけの比較でしたが、これらETFからは定期的に分配金が支払われています。

 元指数ETFにあっては3ヶ月に1度。カバード・コールETFにあっては毎月支払われています。

 ちょうど9月期の分配金が支払われたところです。ここで今年に支払われた分配金の合計をまとめてみましょう。

  • QQQ:1.4797ドル
  • VOO:4.275ドル
  • VTWO:0.6258ドル
  • QYLD:1.6993ドル
  • XYLD:4.1008ドル
  • RYLD:1.9573ドル

 そして忘れてならないのは、税金の問題です。これら分配金に「0.717165」をかけてみます。

さとり
さとり
米国と日本での所得税です。外国税額控除やNISAは考慮していません。

  • QQQ:1.0612ドル
  • VOO:3.0659ドル
  • VTWO:0.4488ドル
  • QYLD:1.2187ドル
  • XYLD:2.9410ドル
  • RYLD:1.4037ドル

 これを現在価格に反映し、年初来リターンを見てみましょう!

分配金を加味した年初来リターン

元指数ETF

  • QQQ:-33.20%
  • VOO:-24.56%
  • VTWO:-26.16%

カバード・コールETF

  • QYLD:-24.28%
  • XYLD:-19.11%
  • RYLD:-19.11%
さとり
さとり
分配金の力は偉大ですね!

 ジグザグしている下落相場ということもあり、カバード・コール戦略が上手く働いているようです。

おまけ:VIGは?

 私が愛するETF、【VIG】の分配金を加味した年初来リターンは…

  • VIG:-20.17%
さとり
さとり
うーん、またもや【VIG】の安定感が証明されてしまいましたねぇ

【VIG】コア資産が決まらないあなたへ この記事では、資産形成において意識するべき重要事項であり、冒険するより先に築き上げるべき「コア資産」の選定についてご紹介します。 コア...

下落相場では分配金が光る

 分配金は株価が上がろうと下がろうと関係なく支払われます。

 下落相場における重要な立ち回りは、支払われた分配金を再投資し、上昇に転じた際の起爆剤とすることです。

 再投資による複利効果こそ長期投資における最重要事項なのです。

【複利】下落相場でこそ配当金を再投資すべき。 こんにちは、さとりです。今回はひとくち記事です。 最近の相場ですが、またもや下落ムードとなっています。  下落はチャンスになるはずが...

 今回の比較結果は、この「再投資」を加味していません。これを組み込めば、結果はまた変わっていたでしょう。

 分配金を目当てにした投資にとって、下落相場は大いなるチャンスです。

 下げ続ける相場に臆することなく、積極的に再投資を続けることで、将来の爆益を手にすることができるのです。

 辛い相場環境ですが、今は種まきの時。いつか来る上昇相場に備え、強気で立ち向かっていきましょう!

さとり
さとり
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【レバレッジ】値動きに複利効果は無い。 投資における重要要素に【複利】というものがあります。複利とは「利益から利益が発生する」ことを意味します。  投資の世界では、【配当金...

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